Як оформити довіреність на отримання пенсії в Україні: просте пояснення для пенсіонерів та їхніх родин

Якщо ви читаєте ці рядки, ймовірно, хочете спростити собі отримання пенсії, коли важко дійти до банку чи пошти. Можливо, здоров’я вже не дозволяє стояти в чергах, ви перебуваєте в лікарні або тимчасово живете не за місцем реєстрації. Або ви читаєте це як син, донька чи онук і хочете допомогти близькій людині не залишитися без виплат.

Здається, що далі буде бюрократичний жах: десятки кабінетів, черги, безкінечні печатки. Але насправді все набагато простіше. 

Оформити довіреність на отримання пенсії — це ваше законне право, гарантоване статтею 47 Закону України «Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування». Такий документ дозволяє офіційно доручити іншій людині забирати пенсію від вашого імені. Це цілком звичайна процедура, яку щодня успішно оформлюють тисячі українців. Головне — знати, з чого почати і що підготувати.

Хто може бути довіреною особою (уповноваженим представником)

Довіреною особою може бути будь-який повнолітній та дієздатний громадянин України. Не обов’язково це дружина чи чоловік, дочка чи син. Це може бути онук, племінник, добрий сусід або навіть знайомий волонтер.

Чому важлива повна дієздатність?

Причина проста: людина, якій ви довіряєте пенсію, має усвідомлювати юридичні наслідки своїх дій. Для цього потрібна повна дієздатність, тобто вік від 18 років і відсутність судового рішення про недієздатність чи її обмеження. Тому навіть якщо ваш 16‑річний онук дуже відповідальний і найкраще з усіх розбирається в банківських застосунках, він не зможе бути офіційним представником.

Один представник чи декілька?

Є важливий момент, про який часто не знають: пенсіонер не обмежений однією довіреною особою. Ви можете оформити окремі довіреності на різних людей.

З практики:

В одній із моїх справ пенсіонерка оформила дві довіреності: одну на сина, іншу — на сусідку. Син часто їздив у тривалі відрядження, і щоб не залишатися без грошей на ліки, у ці періоди пенсію забирала сусідка. Для неї це стало зручною «страхівкою» на випадок, якщо хтось із них буде відсутній.

Пам’ятайте: скільки б людей ви не вписали, відповідальність за вибір завжди лежить на вас. Обирайте тих, хто не підведе, буде на зв’язку і справді дбатиме про ваші інтереси.

Де посвідчити довіреність на отримання пенсії

Коли постає питання довіреності на пенсію, більшість одразу думає про нотаріуса. Але життя складніше за стандартні схеми: хтось живе в селі без нотаріальної контори, хтось лежить у лікарні чи служить у ЗСУ. У кожній із цих ситуацій довіреність усе одно можна оформити — просто посвідчувати її будуть різні посадові особи.

1. Базовий маршрут: приватний або державний нотаріус

Для жителів міст це зазвичай найпростіший варіант. Можна запросити приватного нотаріуса додому (це дорожче, але зручно для лежачих хворих) або звернутися до державної нотаріальної контори.

Що робить нотаріус:

• перевіряє особу пенсіонера;
• стежить, щоб у довіреності були правильно вказані всі дані та чітко прописані повноваження представника;
• ставить посвідчувальний напис і реєструє документ в Єдиному реєстрі довіреностей.

Довіреність на отримання пенсії, видана нотаріусом, зазвичай не викликає запитань у працівників банків, Укрпошти чи Пенсійного фонду.

Корисна порада!

Якщо у вас немає сил або часу самостійно шукати нотаріуса, домовлятися про візит і хвилюватися, чи правильно складено текст довіреності, можна спростити собі життя. Зараз частину роботи реально «перекласти» на онлайн‑сервіси. Наприклад, це можна зробити через нашу юридичну онлайн‑платформу Advokat Market. Ви не прив’язані до міста чи країни. Достатньо:

• залишити заявку і коротко описати, що вам потрібна довіреність саме на отримання пенсії;
• надіслати дані, які ми підкажемо;
• погодити готовий текст довіреності, підготовлений за вимогами українського законодавства.

Далі ми організуємо нотаріальне посвідчення через перевіреного нотаріуса та доставку готового документа. Для вас це виглядає так: замість того, щоб «бігати по кабінетах», ви просто натискаєте кнопку на сайті, а всі юридичні й організаційні кроки закриває сервіс — незалежно від того, де ви зараз перебуваєте.

Оформити довіреність онлайн

2. «План Б», якщо нотаріуса немає поруч

Закон передбачає ситуації, коли людина фізично не може дістатися до нотаріуса. У таких випадках деякі інші посадові особи можуть посвідчити довіреність так, що вона буде прирівняна до нотаріальної.

Хто має право посвідчувати довіреність залежно від місця перебування пенсіонера:

Хто б не посвідчував вашу довіреність — важливо, щоб документ був оформлений коректно. Формальність тут має значення: одна дрібна помилка може перетворити довіреність на папірець, з яким відмовляться видати пенсію. Саме тому перед підписанням варто звернути увагу не лише на те, де і ким посвідчується довіреність, а й на те, що саме в ній написано.

Обов’язкові реквізити довіреності на отримання пенсії (зразок і пояснення)

Довіреність має містити чіткі реквізити, інакше є ризик, що документ визнають недійсним і не приймуть у банку чи на пошті. Обов’язково мають бути:

1. Місце та дата складання.
2. Дані довірителя (пенсіонера).
3. Дані довіреної особи.
4. Чітко прописаний обсяг повноважень.
5. Строк дії.
6. Підпис довірителя.
7. Посвідчувальний напис.

Нотаріус зазвичай сам стежить, щоб у довіреності були всі потрібні реквізити. А якщо документ оформлюють у сільраді чи лікарні, варто самостійно перевірити текст: іноді посадові особи користуються старими зразками або пропускають важливі пункти.

Розбір довіреності за змістовими блоками

На практиці можна зустріти різні варіанти оформлення, але всі вони мають бути максимально наближеними до довіреності на отримання пенсії за офіційним зразком, який пропонує Пенсійний фонд України. Далі — розбір основних частин такого документа.

1. «Шапка»

Усе починається зі слова «ДОВІРЕНІСТЬ», надрукованого по центру аркуша. Далі вказується місце посвідчення (місто/село, область) та дата складання, написана словами, наприклад: «Тринадцяте січня дві тисячі двадцять шостого року». Це робиться, зокрема, щоб унеможливити підробку цифр у даті.

2. Дані сторін (Довіритель та Представник)

Тут зазначають максимально повні дані: ПІБ, дата народження, адреса реєстрації, серія та номер паспорта, реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП, раніше — ідентифікаційний код).

Приклад формулювання:

«Я, КРАВЧЕНКО ДМИТРО ВОЛОДИМИРОВИЧ, 1975 року народження, громадянин України, місце народження: м. Чернігів, зареєстрований за адресою: м. Чернігів, вул. Київська, буд. 61, кв. 11, паспорт громадянина України серії МК № 123456, виданий 15.04.2015 року Деснянським РВ УМВС України в Чернігівській області, реєстраційний номер облікової картки платника податків 1234567890, уповноважую…»

Аналогічний блок має бути заповнений і для довіреної особи.

3. Формула про усвідомлення дій

У тексті майже завжди є фрази на кшталт: «…діючи добровільно і перебуваючи при здоровому розумі…». Це стандартна юридична конструкція, яка потрібна для того, щоб у майбутньому не виникали заяви, що на пенсіонера тиснули або що він не розумів зміст документа.

Такий блок фактично фіксує: ви усвідомлюєте свої дії та добровільно передаєте повноваження довіреній особі.

4. Блок повноважень

Довіреність на отримання пенсії від державних органів іноді містить дуже широкий перелік повноважень: право представляти інтереси в усіх органах, працювати з кореспонденцією, відкривати та закривати рахунки тощо.​​

Фактично це може виглядати як майже генеральна довіреність. Якщо ви повністю довіряєте людині, це один варіант. Але якщо ваша мета — лише отримувати пенсію з пошти чи банку, краще звузити обсяг повноважень. І бажано зробити це разом з юристом або нотаріусом.

5. Строк дії

Строк можна вказати конкретною датою (наприклад, «довіреність дійсна до 14.01.2028 року») або періодом («строком на три роки»). Важливо одразу обрати реалістичний період, протягом якого ви довірятимете цій особі представляти ваші інтереси, зазвичай це 1–3 роки.

6. Підпис довірителя

Пенсіонер має підписати довіреність особисто в присутності того, хто її посвідчує. Бажано, щоб підпис був максимально схожим на підпис у паспорті, щоб не виникало зайвих запитань у банку чи на пошті.​

Якщо через хворобу підпис став дуже нерозбірливим або людина взагалі не може писати, нотаріус може залучити свідка й оформити підпис особи, яка не може підписатися власноруч, за спеціальною процедурою. Це вже окремий юридичний механізм, який обов’язково погоджується з нотаріусом.

Як оформити довіреність на отримання пенсії: покроковий алгоритм

Укладання документів часто лякає не стільки складністю, скільки невідомістю: куди йти і що брати з собою. Щоб ви не витрачали час на зайві візити, нижче — проста «маршрутна карта». Дотримуйтеся цих кроків, і отримання пенсії за довіреністю перетвориться на звичайну технічну процедуру.

Крок 1. Визначитися з довіреною особою

Перш ніж вписувати чиєсь прізвище в документ, зважте кілька життєвих моментів:

• Відповідальність і надійність. Якщо у людини є великі борги або проблеми з «фінансовою дисципліною», спокуса «позичити» з чужої пенсії може перетворитися на конфлікт.
• Доступність і зручність. Подумайте, чи реально представникові буде щомісяця ходити у ваше відділення банку чи на пошту.
• Готовність до звітування. Важливо, щоб довірена особа без нагадувань повідомляла вам, коли і скільки грошей отримала.

Найкраще, коли це людина, з якою у вас добрі стосунки і немає прихованої напруги. Тоді кожне отримання пенсії не буде приводом для щомісячних з’ясувань стосунків.

Крок 2. Зібрати необхідні документи

Перед візитом до нотаріуса чи іншої уповноваженої особи переконайтеся, що маєте базовий пакет:

• паспорт пенсіонера (якщо це ID‑картка, візьміть паперовий витяг про реєстрацію місця проживання);
• РНОКПП пенсіонера (за наявності);
• паспортні дані та РНОКПП довіреної особи;
• пенсійне посвідчення або реквізити банківського рахунку (якщо пенсія вже надходить на картку)

В окремих випадках (лікарня, військова частина, установа виконання покарань) адміністрація може запросити додаткові документи чи довідку, що підтверджує перебування в конкретній установі. Краще уточнити цей список телефоном заздалегідь.

Крок 3. Визначити спосіб отримання пенсії за довіреністю

Доступно два варіанти: конкретне відділення пошти та рахунок у банку (діючий або новий).​​ Бажано одразу вирішити, яким способом вам зручніше отримувати пенсію, і зафіксувати це у тексті довіреності. Зміна способу виплати — окрема процедура через заяву до Пенсійного фонду, тому краще завчасно обговорити цю деталь з фахівцем.

Крок 4. Підготуватися до візиту для посвідчення довіреності

Залежно від вашої ситуації ви звертаєтеся або до нотаріуса, або до іншої уповноваженої посадової особи (про це вже говорили вище). Щоб не витрачати сили на «порожні» поїздки, обов’язково зателефонуйте наперед.​​

Запитайте:

1. Чи посвідчують у них саме довіреності на отримання пенсії?
2. Чи є у них власний зразок довіреності, чи потрібно готувати попередній текст?
3. Яка вартість послуг і спосіб оплати?
4. Чи можливий виїзд до маломобільного пенсіонера та скільки це коштує?

Ці відповіді заощадять вам час і нерви та вбережуть від ситуації, коли доводиться ходити кабінетами двічі.

Крок 5. Підготувати текст довіреності

Зазвичай у нотаріуса або в сільській раді є готові шаблони довіреностей. Проте немає гарантії, що стандартний текст повністю відповідає саме вашій ситуації. Шаблон — це база, яку потрібно підлаштувати під реальні потреби.​​

Якщо, крім отримання готівки, потрібно, наприклад, відкрити новий рахунок, отримати заборгованість за минулі роки чи змінити спосіб виплати пенсії, стандартного формулювання може бути замало. У таких випадках краще спільно з юристом уточнити формулювання повноважень.

Крок 6. Підписати довіреність

Це ключовий момент. Пенсіонер має підписати довіреність особисто в присутності того, хто її посвідчує. Приносити вже підписаний вдома документ не можна: нотаріус / інша уповноважена особа не має права засвідчувати такий підпис «заднім числом».

Строк дії довіреності та продовження виплат

Багато хто думає: якщо нотаріус оформив довіреність на 5 років, можна на весь цей час забути про ПФУ та будь‑які візити. Насправді це одна з головних пасток для пенсіонера.

Строк дії довіреності — це період, який прямо вказаний у документі (наприклад, «до 12.10.2026 року»). Але Пенсійний фонд виплачує пенсію за довіреністю безперервно не більше 12 місяців поспіль. Після цього потрібно підтвердити, що ви й надалі хочете отримувати пенсію через представника.

Що буде, якщо проґавити 12 місяців?

Щойно минає 12‑й місяць, держава хоче переконатися, що ви живі, не змінили місце проживання і не передумали щодо представника.

Якщо після 12 місяців виплат за довіреністю пенсіонер особисто не з’явиться до ПФУ, фонд припинить видавати пенсію довіреній особі. Гроші не зникають, але до моменту відновлення виплат людина фактично залишається без доступу до пенсії, а час доведеться витратити на бюрократичні процедури.

Як продовжити виплату пенсії за довіреністю?

Щоб виплати не переривалися, краще діяти завчасно — приблизно за місяць до закінчення річного терміну:

1. Заплануйте візит до будь‑якого сервісного центру ПФУ, де вам зручно з’явитися особисто.
2. Візьміть із собою паспорт та пенсійне посвідчення; саму довіреність зазвичай не вимагають (вона вже є у справі), але краще мати копію.
3. Подайте заяву про продовження виплати пенсії за довіреністю.
4. ПФУ зареєструє заяву та продовжить виплати ще на 12 місяців — але тільки в межах строку дії самої довіреності.

Якщо строк дії довіреності вже закінчився, спочатку потрібно оформити новий, а потім подати заяву до ПФУ. Якщо довіреність ще чинна, достатньо вчасно звернутися до Пенсійного фонду й підтвердити бажання далі отримувати пенсію через представника.

Як працює довіреність на практиці

Довіреність на отримання пенсії — це офіційний документ, який дозволяє представникові забирати виплати замість пенсіонера. Але навіть найближчому родичу відмовлять у видачі грошей, якщо довіреність відсутня або оформлена з помилками.

Сценарій №1: Отримання пенсії через «Укрпошту»

Пошта працює за відпрацьованою роками схемою, де довіреність стає частиною виплатної справи пенсіонера.

Під час першого візиту представник приходить у «своє» або вказане пенсіонером відділення в день виплат і надає:

• свій паспорт;
• оригінал довіреності;
• пенсійне посвідчення пенсіонера (за потреби) або його дані, якщо працівник шукає виплату в базі.

Співробітник пошти перевіряє документ і зазвичай робить копію або може забрати оригінал для зберігання у виплатній справі.

Надалі, під час одержання наступних виплат, представнику, як правило, достатньо показувати паспорт: довіреність уже «лежить у папці» відділення. Втім, краще завжди мати при собі хоча б якісну копію, тому що в різних відділеннях можуть час від часу просити показати оригінал — це нормальна практика.

Сценарій №2: Отримання пенсії в банку

Банки підходять до перевірки документів формальніше й суворіше, ніж пошта.

У день першого звернення представник приходить у відділення банку, де відкрито рахунок пенсіонера, і надає:

• паспорт;
• оригінал довіреності;
• реквізити пенсійного рахунку або картку пенсіонера (за потреби).

Працівник банку має право взяти довіреність на верифікацію — тобто перевірити факт її видачі конкретним нотаріусом. Така перевірка може тривати від кількох годин до двох робочих днів і є звичайною процедурою, а не ознакою недовіри до вас особисто.

Надалі користуватися рахунком стає простіше. Але банк щоразу перевіряє, чи дозволяє довіреність виконати саме ті дії, за якими ви звернулися. У деяких банках частина операцій (наприклад, перевипуск картки чи зміна налаштувань рахунку) взагалі проводиться тільки за наявності окремо прописаних повноважень у довіреності, тому варто уточнити ці вимоги у вашому відділенні до оформлення документа.

Замість висновку: про гроші і довіру

Щоб довіреність не стала приводом для образ, домовтеся про просту модель звітності.

1. Раз на місяць представник називає точну суму отриманої пенсії й показує чеки, виписки з банку або скріншоти із застосунку.
2. Пенсіонер знає, де лежить готівка або на якому рахунку зберігається залишок. 

Навіть дуже міцні стосунки псуються через невизначеність із грошима. Прозорі домовленості заздалегідь працюють як запобіжник від зайвих конфліктів і допомагають зберегти довіру в родині.